Vermögensbildung
Geld – und Sachvermögen
Jede Anlageentscheidung ist individuell verschieden, denn jeder Mensch ist individuell verschieden. Bestimmte gleichbleibende Grundsätze sind jedoch entscheidend, und hier kommt die Unabhängigkeit von blaufeuer besonders zum Tragen.
Vermögen wird hauptsächlich durch Sparen gebildet und vergrößert sich durch Wertsteigerungen und Übertragungen. Ihre Motivation zur Vermögensbildung kann je nach Lebensalter und -situation verschieden sein. Ihre Beweggründe sind vielleicht Rendite, Vorsicht oder Vorsorge. Entsprechend kann die Vermögensbildung angepasst werden. Dabei spielt die Ausgewogenheit zwischen Geld- und Sachwerten eine immer größere Rolle.
Wir nehmen Sie an der Hand und begleiten Sie durch alle Lebenszyklen.
Leistungen Vermögensbildung
- Einmalanlage und Sparplan
- Nachhaltigkeit
- Plausibilität
- Risikotragfähigkeit
- Erwartung
- Erfahrung und Kenntnis
- Geeignetheit
- Transparenz
- Trends
- Zinspolitik
Einmalanlage
Hier sind unsere Grundsätze: Diversifikation, Ihr persönlicher Anspruch und die Ausgewogenheit zwischen Sach- und Geldwerten. Mit täglicher Analyse und unserer langjährigen Erfahrung stehen wir Ihnen zur Seite.
Sparplan
Ratierliches Sparen macht es Ihnen je nach Ihrer Bereitschaft möglich, sich die Fondswelt zu erschließen und geeignete Fonds oder ETFs zu wählen.
Nachhaltigkeit
Immer mehr aktive Fonds und Fondsverwaltungen verbinden ihren Investmentprozess mit den UN-Zielen für eine nachhaltige Entwicklung: die Bekämpfung von Armut, Waffen- und Tabakherstellung, Ungleichheit und Klimawandel. Diesen Zielen entspricht die ethische Haltung einer wachsenden Anzahl von Anlegern. Nachhaltiges Investieren ist zwar nicht einfach zu analysieren, denn es gibt unzählige verschiedene Aspekte. Doch der Trend ist klar. Im Hinblick auf Risiko und Rendite stand lange das Risiko im Vordergrund. Das hat sich mittlerweile verändert. Heute können Sie beim Blick in den 3- oder 5-Jahres-Rückspiegel ruhig schlafen.
Plausibilität, Geeignetheit und Risikotragfähigkeit
Ist die Anlage plausibel und schlüssig? Wie und wo wird Rendite erzielt? Stehen Risiko, Kosten und Rendite im Einklang? Wir schauen bis auf den Grund! Was intransparent ist, davon lassen wir die Finger. Wir suchen für Sie und Ihre Anlageziele das Geeignete und berücksichtigen auch Ihre bisherigen Erfahrungen mit Finanzprodukten wie Aktien-, Misch- oder vermögensverwaltenden Fonds. Im Zentrum stehen Ihre Risikotragfähigkeit und die Anlagedauer. An dieser Paarung orientiert sich jede Anlageentscheidung.
Erwartung
Risikotragfähigkeit und Erwartungshaltung sind quasi siamesische Zwillinge.
Erfahrung und Kenntnis
Welche Erfahrungen und Kenntnisse Anleger zu einzelnen Finanzprodukten wie Aktien –,Misch – oder vermögensverwaltenden Fonds etc. haben, sind wichtige Grundlagen der Vorauswahl.
Transparenz
Durchgängige Transparenz in der Strategie und in den Kosten (Produkt, Beratungs- und Vermittlungskosten) sind für uns obligatorisch.
Trends
Trends und Paradigmenwechsel, wie sie häufig stattfinden, verlangen dauerhafe Kontrolle. Wir bleiben für Sie immer am Puls der Zeit und informieren Sie über alles Wichtige. Das gilt auch für alles, was Zinspolitik, Verschuldung und Inflation betrifft.
Zinspolitik
Zinspolitik, Verschuldung und Inflation sind Merkmale, die sich in Markt, Politik und Wirtschaft in den Fokus gestellt haben. Weltwirtschaftlich werden Wettbewerb, Kooperation oder gar Abschottung weitere Hauptworte die Spitze der Wahrnehmung erklimmen.
